Что такое валютный контроль и валютные операции
Валютный контроль — это процедура, которую необходимо пройти клиенту банка, чтобы подтвердить, что при совершении валютных операций соблюдается валютное законодательство РФ. К валютным операциям относятся любые денежные расчеты с иностранными гражданами и компаниями, расчеты в иностранной валюте между резидентами, трансграничные платежи резидентов в российских рублях и расчеты в рублях между нерезидентами.
Мы поможем вам разобраться во всех требованиях, расскажем, как не потерять на штрафах и нарушениях, будем держать в курсе законодательных изменений.
Валютное законодательство и актуальные изменения
Основные документы валютного контроля:
- Федеральный закон №173 от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле»;
- Инструкция Банка России №181-И от 16 августа 2017 года. Регулирует порядок предоставления подтверждающих документов, информации резидентами и нерезидентами в уполномоченные банки, устанавливает единые формы учета по валютным операциям, регламентирует сроки и правила при проведении валютных операций.
Актуально:
- Постановление Правительства РФ от 26.12.2022 N 2433 "Об утверждении Правил осуществления между резидентами и нерезидентами расчетов наличными денежными средствами"
Полезные документы
Вопросы и ответы
Как поставить контракт на учет?
Для постановки контракта на учет необходимо войти в Интернет-банк. Зайдите в раздел «Операции с валютой», далее «Валютные контракты» нажмите «Создать», выберите «Заявление о постановке на учет контракта (кредитного договора)», заполните и приложите документы.
Сумма обязательств по контракту для постановки на учет:
Сумма обязательств по контракту для постановки на учет:
- – по импорту и займам - 3 млн рублей;
- – по экспорту - 10 млн рублей;
- или эквивалент в иностранной валюте
Как внести изменения или снять контракт с учета?
Для того чтобы внести изменения или снять контракт с учета необходимо войти в Интернет-банк. Зайдите в раздел «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля», нажмите «Создать», выберите «Заявление о внесении изменений», если хотите внести изменения, или «Заявление о снятии с учета», если хотите снять контракт с учета. Заполните и приложите документы.
При автоматической пролонгации, нужно заполнить только Заявление, прикладывать документы не нужно.
При автоматической пролонгации, нужно заполнить только Заявление, прикладывать документы не нужно.
Как получить Ведомость банковского контроля?
Для того чтобы заказать Ведомость банковского контроля, необходимо войти в Интернет-банк. В Интернет-банке в разделе «Заявления и документы» выбрать «Исходящие», далее «Создать», в поле «Документ» выбрать стрелкой пункт «08. Документы для валютного контроля», в тексте укажите номер УНК (Уникальный номер контракта), а также укажите с отметками или без отметок банка требуется Ведомость. Плата взимается в соответствии с Тарифами банка.
Как провести платеж по контракту, стоящему на учете в другом банке?
Вам необходимо войти в Интернет-банк.
Шаг 1: Заполните Поручение на перевод через раздел «Операции с валютой», далее «Платежи, переводы в валюте», нажмите «Создать».
Шаг 2: В разделе «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля» нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях». В правом верхнем углу есть возможность «перетащить или выбрать файл» для вложения документов. Приложите следующие документы:
Шаг 1: Заполните Поручение на перевод через раздел «Операции с валютой», далее «Платежи, переводы в валюте», нажмите «Создать».
Шаг 2: В разделе «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля» нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях». В правом верхнем углу есть возможность «перетащить или выбрать файл» для вложения документов. Приложите следующие документы:
- – Ведомость банковского контроля с отметками банка учета контракта на текущую дату
- – Контракт
- – Иные документы.
Как провести платеж по контракту, если оплату за товар или услуги осуществляет агент?
Вам необходимо войти в Интернет-банк.
Шаг 1: Заполните Поручение на перевод через раздел «Операции с валютой», далее «Платежи, переводы в валюте" нажмите «Создать».
Шаг 2: В разделе «Операции с валютой», далее "Документы валютного контроля», нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях». В правом верхнем углу есть возможность «перетащить или выбрать файл» для вложения документов. Приложите следующие документы:
Шаг 1: Заполните Поручение на перевод через раздел «Операции с валютой», далее «Платежи, переводы в валюте" нажмите «Создать».
Шаг 2: В разделе «Операции с валютой», далее "Документы валютного контроля», нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях». В правом верхнем углу есть возможность «перетащить или выбрать файл» для вложения документов. Приложите следующие документы:
- – Заявка-поручение агенту;
- – Основание на оплату через агента с реквизитами;
- – Агентский договор;
- – Инвойс от поставщика товара.
Как отправить обосновывающие документы к платежу, актуальные реквизиты получателя?
Вам необходимо войти в Интернет-банк.
Документы можно направить в банк двумя способами:
1 способ: Приложить в Сведения о валютных операциях — в правом верхнем углу возможность «перетащить или выбрать файл». Документ «Сведения о валютных операциях» находится в разделе «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля», нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях».
2 способ: Отправка исходящим письмом — зайдите в раздел «Заявления и документы», выберите «Исходящие», далее «Создать», в поле «Документ» выбрать стрелкой пункт «08. Документы для валютного контроля». Приложите документы.
Документы можно направить в банк двумя способами:
1 способ: Приложить в Сведения о валютных операциях — в правом верхнем углу возможность «перетащить или выбрать файл». Документ «Сведения о валютных операциях» находится в разделе «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля», нажмите «Создать», выберите «Сведения о валютных операциях».
2 способ: Отправка исходящим письмом — зайдите в раздел «Заявления и документы», выберите «Исходящие», далее «Создать», в поле «Документ» выбрать стрелкой пункт «08. Документы для валютного контроля». Приложите документы.
Возврат платежа, на какой счет зачисляются средства, как списать?
Причину возврата поможет уточнить ваш клиентский менеджер. Все средства в иностранной валюте зачисляются на транзитные счета, в рублях — на расчетный счет. Для списания средств с транзитного счета вам необходимо войти в Интернет-банк, раздел «Операции с валютой», выбрать «Списание с транзитного счета», далее «Создать», «Распоряжение на списание с транзитного счета» и одновременно создать Сведения о валютных операциях в разделе «Операции с валютой», далее «Документы валютного контроля». Нажмите «Создать», выберите Сведения о валютных операциях. В правом верхнем углу возможность «перетащить или выбрать файл» для вложения документов.
Вопрос по маршруту платежа, возможности расчетов, размере комиссии
Обратитесь к вашему клиентскому менеджеру. Наши номера: +7 (499) 968-94-23, 8 (800) 770-79-20. Если вам не известен добавочный номер сотрудника, наберите в голосовом меню 1 «Операции по внешнеэкономической деятельности» и затем еще раз -1.
С Тарифами Банка можно ознакомится по ссылке
С Тарифами Банка можно ознакомится по ссылке
Нужно ли предоставлять декларации на товары и статистические формы учета?
Предоставление деклараций и статистических форм учета не требуется, обмен с таможней осуществляется в автоматическом режиме. Для контроля вы можете запросить «Ведомость банковского контроля». В разделе «Заявления и документы» выбрать «Исходящие», далее «Создать», в поле «Документ» выбрать стрелкой пункт «08. Документы для валютного контроля» в тексте укажите номер УНК (Уникальный номер контракта), а также укажите с отметками или без отметок банка требуется «Ведомость». Плата взимается в соответствии с Тарифами Банка.
Как скорректировать Справку о подтверждающих документах
Для корректировки ранее представленной Справки найдите первоначальную справку в Интернет-банке, скопируйте и внесите изменения, приложите подтверждающий документ.
Какие могут быть штрафы за нарушение валютного контроля
За нарушение правил предусмотрена административная ответственность статья 15.25 КоАП РФ. Если речь идет об особо крупных суммах, возможно уголовное преследование по статье 193 УК РФ.
Остались вопросы ?
Звоните
+7 (499) 968-94-23
- Москва
+7 (3952) 25-88-00
- Иркутск
Наш консультант ответит вам